d) возврат иностранной валюты, ошибочно зачисленной на счет;
e) оплата комиссионных и процентов в пользу уполномоченного банка.
Со счетов юридических лиц-резидентов денежные средства могут быть использованы только в безналичном порядке, если иное специально не предусмотрено законодательными актами Республики Молдова или Национальным банком Молдовы.
4.4.3. На счета юридических лиц-резидентов наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте могут быть внесены нерезидентами или их доверенными лицами в случае:
a) оплаты по контрактам, предусматривающим экспорт товаров (в том числе предмета лизинга), услуг за денежные средства;
b) возврата денежных средств, переведенных авансом по контрактам, предусматривающим импорт товаров (в том числе предмета лизинга), услуг за денежные средства;
c) взноса денежных средств нерезидентами в уставный капитал юридических лиц-резидентов.
Взнос указанных денежных средств осуществляется по представлению уполномоченному банку в зависимости от случая, контрактов, упомянутых в подпунктах а) и b) данного пункта, или учредительных документов, оформленных согласно положениям законодательства, а также документа, подтверждающего полномочие, данное нерезидентом. Документ, подтверждающий данное полномочие, не представляется уполномоченному банку при взносе физическим лицом-нерезидентом от своего имени и за свой счет денежных средств на счет юридического лица-резидента в случаях, упомянутых в настоящем пункте.
Упомянутые документы представляются уполномоченному банку в оригинале или в нотариально заверенных копиях и фотокопиях. Оригиналы/нотариально заверенные копии этих документов возвращаются соответствующему лицу, а их фотокопии, заверенные ответственным лицом банка, хранятся в уполномоченном банке.
4.4.4. На счета юридических лиц-резидентов также может быть внесена наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте, которая представляет собой:
a) иностранную валюту, вносимую на счета обменных валютных касс, полученную ими в результате осуществления операций по наличному валютному обмену с физическими лицами;
b) полностью или частично не использованные суммы денежных средств, которые были ранее получены со счетов юридических лиц в соответствии с пунктом 4.4.5 настоящего регламента;
c) остаток счета, закрытого за рубежом, который репатриируется с соблюдением требований, предусмотренных Инструкцией об открытии счетов за рубежом (утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 13.11.2003 г., с последующими изменениями и дополнениями);
d) наличную иностранную валюту, полученную в результате осуществления в соответствии с действующим законодательством финансовой деятельности, вносимую уполномоченными банками на свои счета, открытые в других уполномоченных банках.
4.4.5. Cо счетов юридических лиц-резидентов наличная иностранная валюта/дорожные чеки в иностранной валюте могут быть выданы:
а) на командировочные расходы и на другие расходы, связанные с командировкой за границей, предусмотренные соответствующим положением, утвержденным Постановлением Правительства № 836 от 24.06.2002 г., с последующими изменениями и дополнениями.
Уполномоченные банки выдают юридическим лицам-резидентам наличную иностранную валюту/дорожные чеки в иностранной валюте на упомянутые расходы в сумме, не превышающей эквивалент 10000 евро/месяц/командированное физическое лицо (которое является представителем юридического лица-резидента);
b) cо счета экономического агента, действующего в области гражданской авиации и имеющего разрешение Национального банка Молдовы на снятие наличной иностранной валюты со счета в иностранной валюте для оплаты расходов, связанных с обслуживанием своих воздушных судов в иностранных аэропортах в случае осуществления нерегулярных (чартерных) рейсов или посадки по техническим причинам, - для осуществления упомянутых платежей за рубежом;
с) со счета обменной валютной кассы - с целью осуществления операций по наличному валютному обмену с физическими лицами;
d) со счетов уполномоченных банков, открытых в других уполномоченных банках, - для осуществления финансовой деятельности в соответствии с действующим законодательством.
4.4.6. Выдача наличной иностранной валюты/дорожных чеков в иностранной валюте осуществляется уполномоченным банком по представлению юридическим лицом-резидентом следующих документов:
а) в случае, указанном в подпункте а) пункта 4.4.5 настоящего регламента, - подтверждающие документы (приказ о командировании за границу, информация о командировочных расходах с указанием соответствующих сумм для каждого командированного лица) и список командированных лиц, на чье имя требуется выдача разрешений на вывоз валюты за границу;
b) в случае, указанном в подпункте b) пункта 4.4.5 настоящего регламента, - разрешение Национального банка Молдовы, а также список лиц, на чье имя требуется выдача разрешений на вывоз валюты за границу.
Подтверждающие документы, предусмотренные подпунктом а) данного пункта, представляются и хранятся в уполномоченном банке в соответствии с положениями нормативных актов Национального банка Молдовы.
Список лиц, на чье имя требуется выдача разрешений на вывоз валюты за границу (заверенный уполномоченными подписями владельца счета и его печатью), представляется в оригинале и хранится в уполномоченном банке.
Разрешение Национального банка Молдовы, упомянутое в подпункте b) данного пункта, представляется уполномоченному банку в оригинале и фотокопии. Оригинал разрешения возвращается соответствующему лицу, а его фотокопия, заверенная ответственным лицом банка, хранится в уполномоченном банке.
4.4.7. При выдаче наличной иностранной валюты/дорожных чеков в иностранной валюте в соответствии с подпунктами а) и b) пункта 4.4.5 настоящего регламента уполномоченный банк на основании письменного ходатайства соответствующего юридического лица выдает разрешения на вывоз валюты за границу на имя лиц и на суммы, указанные в списке, представленном юридическим лицом.
Выданные уполномоченными банками разрешения на вывоз валюты за границу, которые не были сданы таможенным органам Республики Молдова, должны храниться у соответствующих юридических лиц-резидентов.
В соотвтетствии с «Гражданским кодексом Республики Молдова» от 06.06.2002:
Статья 1290. Договор факторинга
(1) По договору факторинга одна сторона - поставщик товаров и услуг (адерент) обязуется уступить другой стороне - факторинговому предприятию (фактору) существующие или будущие требования, вытекающие из договоров продажи вещей, оказания услуг или производства работ третьим лицам, а фактор обязуется исполнить не менее чем два из следующих обязательств:
a) финансирование адерента, в том числе путем займа и предварительной платы;
b) ведение бухгалтерского учета требований;
c) обеспечение осуществления процедур предупреждения и взыскания требований;
d) принятие риска неплатежеспособности должника по принятым на себя требованиям (делькредере).
(2) Договор факторинга заключается в письменной форме.
(3) Должники должны быть уведомлены об уступке требований.
(4) Стороны обязаны уточнить размер, объем, сферу и характеристики требований, являющихся предметом договора, а также элементы для определения суммы оплаты.
(5) К договору факторинга применяются положения об уступке требований в той мере, в которой положениями настоящей главы не предусмотрено иное или из существа факторинга не вытекает иное.
Статья 1291. Обязанность информирования
Стороны обязаны предоставлять друг другу сведения, необходимые для того, чтобы договорные отношения осуществлялись с соблюдением интересов каждой из сторон.
Статья 1292. Уступленные требования
(1) Договором может предусматриваться уступка всех или лишь некоторых прав адерента, вытекающих из договоров, заключенных с должниками.
(2) Договор может предусматривать уступку обусловленных существующих или будущих требований, определенных в момент заключения договора или определяемых не позднее чем в момент их возникновения.
(3) Условием договора, в силу которого уступаются будущие требования, осуществляется передача этих требований фактору в момент их возникновения без необходимости нового передаточного акта.
Статья 1293. Недействительность запрета уступки
Требование адерента может быть уступлено фактору, хотя бы между адерентом и должником и существовало соглашение, запрещающее такую уступку. Это правило не затрагивает ответственность адерента перед должником за убытки, причиненные вследствие уступки, произведенной с нарушением положений договора.
Статья 1294. Ответственность адерента
(1) Адерент отвечает за наличие требований, а также за исполнение договорных обязательств перед должником.
(2) Адерент отвечает за платежеспособность должника, если риск не был принят на себя фактором в соответствии с положениями пункта d) части (1) статьи 1290.
Статья 1295. Платеж фактору. Гарантия
(1) Договор является недействительным, если им прямо не предусмотрена сумма, подлежащая уплате фактору. Сумма рассчитывается в зависимости от обстоятельств, в первую очередь от возможного платежа делькредере, а также процента, представляющего собой общую сумму удержаний из уступленных требований.
(2) В той мере, в которой фактор потребует в качестве гарантии для покрытия рисков, связанных с исполнением договора, часть суммы требований, договор должен прямо предусматривать содержание и размер этой суммы. Гарантия не может превышать двадцати процентов суммы требования.
Статья 1296. Гарантийные права по отношению к должнику
Права и гарантии адерента по отношению к должнику переходят к фактору одновременно с завершением передачи ему требования в той мере, в которой это предусмотрено договором факторинга.
Статья 1297. Возражения должника
(1) Должник может выдвигать против фактора все возражения, которые он мог бы представить адеренту.
(2) Должник может требовать от фактора зачета требования к адеренту, если срок исполнения этого требования наступил на момент передачи требования фактору.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19
