взносов в государственный бюджет, перечисления за отгруженные товары и
оказанные услуги, а также других платежей.
128. На основании платежных поручений казначейства зачисления на
банковские счета производятся согласно номеру счета, указанного в первом
ряду под графами \"Дебет\" и \"Кредит\".
129. Платежное поручение казначейства составляется плательщиком на
бланке установленной формы (приложение 20) в количестве экземпляров,
необходимых всем участникам расчета. Подписи и оттиск печати
проставляются на 1-ом экземпляре. Бюджетные организации, которые
обслуживаются в Государственном Казначействе, проставляют подписи и
оттиск печати на последнем экземпляре.
1-й экземпляр поручения служит основанием для списания суммы
поручения со счета плательщика и подшивается в папку с документами дня
банка-плательщика.
2-й и 3-й экземпляры направляются через Национальный банк
банку-бенефициару, где 2-й экземпляр служит основанием для зачисления
суммы платежного поручения казначейства на счет бенефициара и
подшивается в папку с документами дня банка-бенефициара. 3-й экземпляр
вместе с выпиской со счета вручается бенефициару.
4-й экземпляр поручения вместе с выпиской со счета вручается
плательщику.
При переводе денежных средств банком в Национальный банк через
каналы телефонной связи или на магнитных носителях платежного поручения
казначейства оформляется плательщиком в соответствии с п. 18-20 в 2-х
экземплярах:
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со
счета плательщика и подшивается в папку документов дня банка-плательщика.
2-й экземпляр вместе с выпиской со счета вручается плательщику.
Банк-бенефициар обязан предоставить бенефициару один экземпляр
электронного первичного расчетного документа, распечатанного на бумажном
носителе, на котором проставляется штамп банка вместе с выпиской со
счета.
[Абзац дополнен Реш. Нац. Банка N 332 от 11.11.98]
В случае перечисления денежных средств в государственный бюджет
плательшик обязан представить в банк дополнительный экземпляр платежного
поручения казначейства на бумажном носителе, который банк-плательшик
после списания со счета плательшика данных средств и проставления в
рубрике \"Отметки банка\" штампа банка согласно Техническим нормам
обязательных элементов при составлении платежного поручения казначейства
кладет его не позднее следующего операционного дня в абонентский ящик
территориальной налоговой инспекции.
[Абзац 8 пкт.129 введен Реш. Нац. Банка N 120 от 13.05.99]
130. Платежное поручение казначейства принимается
банком-плательщиком к исполнению только при наличии достаточных денежных
средств на счете плательщика для списания ее в полной сумме.
131. Поручение принимается банком-плательщиком к исполнению в
течение 1 дня со дня его выписки. При этом день выписки поручения в
расчет не принимается.
Раздел 2. Расчеты инкассовыми поручениями казначейства.
132. Инкассовое поручение казначейства используется в расчетах при списании денежных средств в бесспорном порядке со счета налогоплательщика или Государственного Казначейства, без их согласия на основании исполнительных документов или других законодательных актов, которые предусматривают бесспорное списание.
133. Инкассовыми поручениями казначейства осуществляется бесспорное списание со счета налогоплательщика без его согласия уплаты задолженности по налогов и взносов в государственный бюджет, а также других платежей на основании исполнительных документов или других законодательных актов, которые предусматривают бесспорное списание.
Одновременно инкассовыми поручениями казначейства осуществляется списание денежных средств со счета Государственного Казначейства без его согласия на основании исполнительных документов или других законодательных актов, которые предусматривают бесспорное списание.
К инкассовому поручению казначейства о взимании задолженности в государственный бюджет исполнительные документы не прилагаются, если законодательство не предусматривает другого порядка, но обязательно в графе \"Назначение платежа\" сделать ссылку на нормативный акт, который позволяет взимание платежа во внесудебном порядке, указав сокращенное название, число, месяц, год нормативного акта и за что взимается плата.
[Пкт.133 дополнен Реш. Нац. Банка N 159 от 22.06.98]
134. На основании инкассовых поручений казначейства зачисления на банковские счета производятся согласно номеру счета, указаного в первом ряду под графами \"Дебет\" и \"Кредит\".
135. Списание денежных средств в бесспорном порядке на счет казначейства производится на основании инкассового поручения казначейства, составленного на бланке установленной формы (приложение 21). Срок принятия банком его к исполнению 1 рабочий день, не считая дня выписки.
136. Составление и представление инкассового поручения казначейства производится бенефициаром в соответствии с п 118-119 настоящего Регламента.
137. Частичная оплата инкассового поручения казначейства производится в соответствии с п.120 данного Регламента.
138. Ответственность за правильность взыскания денежных средств несет бенефициар. Банк-плательщик не рассматривает по существу возражения плательщика против списания средств в бесспорном порядке.
139. Взыскание по исполнительным документам в пользу отдельных граждан производится только через судебного исполнителя, в районе деятельности которого находится банк-плательщик.
140. Судебный исполнитель представляет инкассовое поручение казначейства и банк принимает его аналогично порядку, изложенному в п. 119.
141. Приостановление или прекращение взыскания денежных средств производится в соответствии с п. 124-125 данного Регламента.
- виды пластиковых карт, порядок их оформления и осуществления расчетов
Расчеты пластиковыми карточками регулируются «Регламентом о банковских карточках», утвержненном Национальным Банком Молдовы 24.02.2005. В соответсвии с ним:
Банковская карточка - стандартизированный и персонифицированный носитель информации, посредством которого его держатель, с использованием своего персонального идентификационного номера и /или любых других кодов, позволяющих его идентифицировать, имеет удаленный доступ к банковскому счету с целью осуществления определенных операций, предусмотренных банком-эмитентом.
Виды банковских карточек
В зависимости от происхождения денежных средств, находящихся на счете, различаются следующие виды банковских карточек:
- кредитная карточка, посредством которой ее держатель может распоряжаться денежными средствами, предоставленными банком в форме кредитной линии;
- дебетовая карточка, посредством которой ее держатель может распоряжаться денежными средствами, депонированными в банке;
- дебетовая карточка с предоставлением овердрафта, посредством которой ее держатель может распоряжаться денежными средствами, депонированными в банке, а в случае их недостаточности, денежными средствами, предоставленными банком в форме овердрафта (сверх остатка по счету).
В зависимости от цели их использования, банковские карточки делятся на персональные карточки и бизнес-карточки.
Персональная банковская карточка эмитируется с карточного счета, открытого на имя физического лица, не осуществляющего предпринимательскую деятельность или деятельность иного вида.
Бизнес-карточка эмитируется с карточного счета, открытого на имя юридического лица, представительства юридического лица-нерезидента, учрежденного в Республике Молдова, предприятия со статусом физического лица, физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность или деятельность иного вида.
Условия расчетов
Банк-эмитент - банк, который, на основании договора, заключенного в письменной форме с организатором системы платежей посредством банковских карточек, эмитирует банковские карточки, обслуживает держателей эмитированных им банковских карточек и дает разрешение на осуществление операций по банковским карточкам.
Банк-акцептант - банк, который, на основании договора, заключенного в письменной форме с организатором системы платежей посредством банковских карточек, предоставляет торговцу услуги по приему карточек к оплате в соответствии с договором об обслуживании торговца и/или выдает наличные денежные средства держателям банковских карточек.
Торговец - юридическое лицо или физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность или другой вид деятельности, которое принимает банковские карточки в качестве инструмента безналичной оплаты за отпускаемые товары, оказываемые услуги, выполняемые работы на основании договора, заключенного с банком-акцептантом.
Специальное устройство - устройство, посредством которого осуществляются операции с физическим использованием банковских карточек, которое может быть:
· банкоматом, предназначенным для снятия наличных денежных средств с карточных счетов, переводов денежных средств, внесения денежных средств на счета, а также получения информации о состоянии счетов и об операциях, осуществленных посредством банковских карточек держателями банковских карточек в режиме самообслуживания;
· импринтером, предназначенным для обслуживания держателей банковских карточек, находящимся в банке или у торговца, позволяющим нанести оттиск рельефных данных банковской карточки на стандартизированный формуляр квитанции;
· терминалом, предназначенным для обслуживания держателей банковских карточек, находящимся в банке или у торговца, позволяющим считывать данные с магнитной полосы и/или с микропроцессора банковской карточки, обрабатывать эти и другие данные, касающиеся инициированной операции.
Персональный идентификационный номер держателя банковской карточки - персональный код, присвоенный банком-эмитентом держателю банковской карточки с целью его идентификации при осуществлении определенных операций с использованием карточки.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19
