f) Другие платежи/переводы за границу в пользу резидентов.

Без представления подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный перевод в качестве дарения в пользу физического лица-резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент).

Без представления подтверждающих документов может быть осуществлен в соответствии с действующим законодательством единовременный перевод в качестве дарения в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент), в пользу находящихся за рубежом дипломатической миссии, консульского учреждения и другого официального представительства Республики Молдова, финансируемых за счет средств национального публичного бюджета.

Указанные переводы, превышающие упомянутую сумму, а также платежи/переводы, не указанные в данном подпункте, могут быть осуществлены за границу физическими лицами-резидентами в пользу других резидентов по представлению уполномоченному банку разрешений Национального банка Молдовы.

7.8.3. Платежи/переводы осуществляются уполномоченными банками по представлению физическим лицом удостоверения личности, на основании подписанного им письменного распоряжения, в котором помимо других данных указывается цель платежа/перевода, данные о получателе платежа/перевода (наименование, фамилия, имя и др.) и что платеж/перевод не осуществляется в рамках предпринимательской деятельности. Цель платежа/перевода указывается подробно (например, оплата за медицинское лечение, за обучение, для покупки книг, безвозмездная помощь, семейные расходы и т.д.), а в случае, если платеж/перевод осуществляется на основании договора, инвойса или другого документа, указываются также номер и дата соответствующего документа.

7.8.4. Документы, подтверждающие степень родства, и удостоверения личности представляются в оригинале и в фотокопиях. Если документы, подтверждающие степень родства, выданы уполномоченными органами других стран и не могут быть представлены в оригинале, допускается представление этих документов, переданных посредством факсимильной связи (факс). В этом случае на фотокопии документа, полученного по факсу, клиент осуществляет следующую запись: "Заявляю под собственную ответственность, что документ, полученный по факсу, соответствует оригиналу.". Представленные документы возвращаются клиенту, а фотокопии, заверенные ответственным лицом банка, хранятся в уполномоченном банке.

Если иное не предусмотрено другими нормативными актами Национального банка Молдовы, другие подтверждающие документы представляются в фотокопиях, соответствие которых с оригиналом заверяется физическим лицом, которое осуществляет платежи/переводы на основании этих документов. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии подтверждающего документа текста "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу", которая удостоверяется подписью соответствующего физического лица. Фотокопии упомянутых документов хранятся в уполномоченном банке. По усмотрению физических лиц вместо фотокопий упомянутые подтверждающие документы могут быть представлены в оригинале или в нотариально заверенных копиях, которые хранятся в уполномоченном банке.

Сертификаты/нотификации/разрешения Национального банка Молдовы, на основании которых осуществляются платежи/переводы, представляются уполномоченному банку в оригинале.   

Если иное не предусмотрено другими нормативными актами Национального банка Молдовы, положения настоящего абзаца применяются к разрешениям Национального банка Молдовы, на основании которых осуществляются платежи/переводы. Упомянутые разрешения хранятся в уполномоченном банке. Если сумма денежных средств, подлежащая переводу, меньше суммы, указанной в разрешении Национального банка Молдовы, то ответственное лицо уполномоченного банка делает отметки на оборотной стороне разрешения о переводимой сумме, дате перевода, названии банка и заверяет эти записи своей подписью и печатью банка. Оригинал возвращается клиенту, а фотокопия разрешения, заверенная ответственным лицом банка, с упомянутыми отметками на ее оборотной стороне хранится в уполномоченном банке.

ПЛАТЕЖИ/ПЕРЕВОДЫ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - НЕРЕЗИДЕНТОВ.

7.9.1. Платежи/переводы в иностранной валюте/молдавских леях осуществляются юридическими лицами-нерезидентами через свои счета, открытые в уполномоченных банках.

7.9.2. Юридические лица-нерезиденты имеют право осуществлять платежи/переводы на территории Республики Молдова, если такие платежи/переводы не противоречат действующему законодательству Республики Молдова.

Платежи/переводы на территории Республики Молдова осуществляются юридическими лицами-нерезидентами по представлению уполномоченному банку подтверждающих документов, за исключением случаев, когда осуществляются:

а) платежи/переводы в молдавских леях;

b) переводы в иностранной валюте на имя этого же владельца счета;

c) платежи/переводы в иностранной валюте банками-нерезидентами.

7.9.3. Юридические лица-нерезиденты имеют право осуществлять платежи/переводы за границу по представлению уполномоченному банку подтверждающих документов, за исключением случаев, когда осуществляются:

a) переводы на имя этого же владельца счета;

b) платежи/переводы дипломатическими миссиями, консульскими учреждениями, другими официальными представительствами иностранных государств и представительствами международных организаций, находящимися и аккредитованными в Республике Молдова;

с) платежи/переводы банками-нерезидентами.

7.9.4. Подтверждающие документы представляются юридическими лицами-нерезидентами и хранятся в уполномоченном банке в соответствии с положениями нормативных актов Национального банка Молдовы.  

ПЛАТЕЖИ/ПЕРЕВОДЫ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - НЕРЕЗИДЕНТОВ.

7.10.1. Положения пункта 7.10 применяются при осуществлении физическими лицами-нерезидентами, с или без открытия банковских счетов, платежей/переводов в иностранной валюте/молдавских леях.

7.10.2. Физические лица-нерезиденты имеют право осуществлять платежи/переводы на территории Республики Молдова, если такие платежи/переводы не противоречат действующему законодательству Республики Молдова.

Платежи/переводы на территории Республики Молдова осуществляются физическими лицами-нерезидентами по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих необходимость осуществления платежей/переводов, за исключением случаев, когда осуществляются:

а) платежи/переводы в молдавских леях;

b) переводы в иностранной валюте на имя этого же владельца счета.

7.10.3. Физические лица-нерезиденты имеют право осуществлять платежи/переводы за границу по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих необходимость осуществления этих платежей/переводов, а переводы за границу в пользу физического лица, которое является родителем, ребенком, супругом/супругой, родным братом/сестрой, дедушкой/бабушкой, внуком/внучкой осуществляются по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих степень родства, - за исключением случаев, предусмотренных этим пунктом.

Документ, подтверждающий необходимость осуществления упомянутых платежей/переводов, должен быть выписан на имя физического лица-владельца счета/физического лица, который должен осуществить платеж/перевод, или на имя его родителей, детей, супругов, родных братьев и сестер, дедушек, бабушек и внуков (физических лиц-резидентов и нерезидентов). При осуществлении платежа/перевода на основании документа, выписанного не на имя физического лица-владельца счета/физического лица, который осуществляет платеж/перевод, уполномоченному банку должен быть представлен и документ, подтверждающий степень родства с лицом, от имени которого осуществляется платеж/перевод.

Без представления упомянутых документов, физическое лицо-нерезидент может осуществить за границу:

a) перевод на свое имя;

b) единовременный платеж/перевод в пользу физического или юридического лица в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент).

7.10.4. Платежи/переводы осуществляются уполномоченными банками по представлению физическим лицом удостоверения личности, на основании подписанного им письменного распоряжения, в котором помимо других данных указывается цель платежа/перевода, данные о получателе платежа/перевода (наименование, фамилия, имя и др.).

Цель платежа/перевода указывается подробно (например, оплата за медицинское лечение, за обучение, для покупки книг, безвозмездная помощь, семейные расходы и т.д.), а в случае, если платеж/перевод осуществляется на основании договора, инвойса или другого документа, указываются также номер и дата соответствующего документа.

Подтверждающие документы представляются и хранятся в уполномоченном банке в соответствии с положениями пункта 7.8.4 настоящего регламента.

7.11. При осуществлении резидентом или нерезидентом нескольких единовременных платежей/переводов, не допускается объединения уполномоченным банком сумм этих платежей/переводов.

7.12. Физические лица-резиденты и нерезиденты могут получать переводы из-за границы через уполномоченные банки. На основании заявления физического лица-переводополучателя, по представлению им удостоверения личности сумма перевода может быть:

а) выдана наличными/дорожными чеками в иностранной валюте;

b) зачислена на счет физического лица-переводо-получателя;

с) переведена на имя переводополучателя для зачисления на его счет в этом или другом уполномоченном банке;

d) использована для осуществления в различных формах (банковский перевод, чеки (иные, чем дорожные чеки) в иностранной валюте и т.д.) платежей/переводов, предусмотренных для физических лиц-резидентов/нерезидентов настоящим регламентом и другими нормативными актами Национального банка Молдовы;

e) продана уполномоченному банку за молдавские леи/иностранную валюту с осуществлением операций, предусмотренных нормативными актами Национального банка Молдовы соответственно для физических лиц-резидентов и нерезидентов;

f) возвращена отправителю денежных средств - только в случае отказа переводополучателя от получения соответствующих денежных средств.

7.13. Представительства транспортных предприятий-нерезидентов имеют право продавать резидентам и нерезидентам на территории Республики Молдова транспортные документы только за молдавские леи.

ОПЕРАЦИИ С ЧЕКАМИ И КАРТОЧКАМИ 

10.1. Выдача уполномоченными банками дорожных чеков в иностранной валюте осуществляется в случаях и в соответствии с условиями, предусмотренными настоящим регламентом и другими нормативными актами Национального банка Молдовы.

10.2. Уполномоченные банки могут эмитировать чеки в иностранной валюте, иные, чем дорожные чеки в иностранной валюте:

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19