Огромная величина утечки капитала во много раз превышает объем иностранных инвестиций и экономической помощи РФ за 90-е годы.
Однако в 90-е годы был привлечен иностранный капитал в больших размерах. Основная его часть была привлечена в форме ссудного капитала (70%): гос. кредиты, кредиты междун. орг-ций, размещение обязательств на междун. рынке. Значит. часть средств – экономическая помощь.
Широкое использование иностранного ссудного капитала привело к значительному увеличению внешнего долга – в 3 раза.
Снижение производства, теневая экономика – трудности с погашением за должности и ее обслуживанием. В результате переговоров и вступления России в Лондонский и Парижский клуб кредиторов удалось договориться о реструктуризации.
Россия – правопреемница СССР – к ней перешли внешние активы. Общая сумма задолжности иностранный государств – 120 млрд долл. Однако РФ не может использовать эти активы в полном объеме, т.к. основные задолжники – развивающиеся страны, часть из которых – наименее развитые страны. Из 57 стран-должников регулярно выполняли свои обязательства менее 1/3 государств.
Хозяйственному развитию может служить приток иностранных прямых и портфельных инвестиций (ИПП) (формально не создают внешней за должности). За 1991-2000 их объем достиг 23 млрд долл, 40% - портфельные. Основная сфера приложения ИПП – топливно-энергетическая, пищевая промышленность, далее идут торговля и общественное питание. В региональном отношении – 51% ИПП приходился на Москву. Основной приток капиталовложений обеспечивался за счет приобретения пром. предпр. И не оказывал значительного влияния на увеличение и обновление основного капитала.
Вопрос 69
Роль иностранного банковского кредита в развитии нац эк-ки.
Банк кредиты играют особо важную роль в ВЭД. Иностранным банк кредитом занимаются только те банки, которые имеют спец лицензию (Внешторгбанк, Росэксимбанк, др ком банки). Кроме того банки осуществляют внутрен кредитование, через посредников кредитуют.
Двойная роль иностранного банк кредита: банковский кредит влияет на увеличение внешней задолженности, так как крупные банки являются членами Парижского клуба кредиторов. А в тоже время на ускорение эк роста. Развитию экспортных отраслей.
Банковское кредитование экспорта и импорта выступает в форме ссуд под залог товаров, товарных документов, векселей, а также учета тратт. Иногда банки предоставляют крупным фирмам-экспортерам, с которыми они тесно связаны, бланковый кредит, т. е. без формального обеспечения.
Банковские кредиты дают возможность получателю свободнее использовать средства на покупку товаров, освобождают его от необходимости обращаться за кредитом к фирмам-поставщикам, производить с последними расчеты за товары наличными за счет банковского кредита. Благодаря привлечению государственных средств и применению гарантий частные банки нередко предоставляют экспортные кредиты на 10—15 лет по ставкам ниже рыночных. Однако банки, как правило, ограничивают использование кредита пределами своей страны и нередко ставят условия об израсходовании его на определенные цели, например на покупку товаров у фирм, в которых они заинтересованы. При этом банковский кредит приобретает свойства связанного кредита, целевой характер. Банковский кредит предоставляется банками, банкирскими домами, другими кредитными учреждениями. Для координации операций по кредитованию внешнеэкономических операций, мобилизации крупных кредитных ресурсов и равномерного распределения риска банки организуют консорциумы, синдикаты, банковские пулы.
Банки предоставляют экспортные и финансовые кредиты. Экспортный кредит — кредит, выдаваемый банком страны-экспортера банку страны-импортера для кредитования поставок машин, оборудования и т. д. Банковские кредиты выдаются в денежной форме и носят «связанный» характер, так как заемщик обязан использовать ссуду исключительно для закупок товаров в стране-кредиторе. Одной из форм кредитования экспорта банками с 60-х годов стал кредит покупателю (на 5—8 и более лет).
Финансовый кредит позволяет закупать товары на любом рынке, и, следовательно, на максимально выгодных условиях. Зачастую финансовый кредит не связан с товарными поставками и предназначен, например, для погашения внешней задолженности, поддержки валютного курса, пополнения авуаров (счетов) в иностранной валюте.
Крупные банки предоставляют акцептный кредит в форме акцепта тратты. Экспортер договаривается с импортером, что платеж за товар будет произведен через банк путем акцепта последним выставленных экспортером тратт.
Промежуточной формой между фирменным и банковским кредитом в некоторых странах (например, Великобритании, ФРГ, Нидерландах, Бельгии) является брокерский кредит. Как и коммерческий кредит, он имеет отношение к товарным сделкам и одновременно к банковскому кредиту, поскольку брокеры обычно заимствуют средства у банков. Брокерская комиссия составляет 1/50—1/32 суммы сделки. Брокерские фирмы в Великобритании объединены в ассоциацию. Брокеры располагают информацией о мировых рынках. Кроме осуществления кредитных операций они предоставляют гарантии по платежеспособности покупателей. Роль брокерских кредитов во внешней торговле на современном этапе упала.
Банки выступают как организаторы внешнеэкономической деятельности клиентов, участвуя в переговорах о торгово-промышленном сотрудничестве, являясь центрами экономической информации и освобождая экспортера от рисков и затрат. Поскольку экспорт предпринимательского капитала стал динамичным элементом мирохозяйственных связей и определяющим фактором интернационализации экономики, повышается роль банков в создании предприятий за границей и участии в их капиталах.
В условиях специализации и универсализации банков крупные кредитные учреждения предоставляют и долгосрочные международные кредиты, теоретически до 40 лет, практически на 10—15 лет. Этим занимаются прежде всего специальные кредитные институты — государственные и полугосударственные, мобилизующие капитал путем выпуска собственных ценных бумаг.
Банки предоставляют долгосрочные кредиты по компенсационным сделкам, основанным на взаимных поставках товаров на равную стоимость. Такие кредиты всегда имеют целевой характер. Получая в кредит (на 8—15 лет) машины, оборудование для создания и реконструкции предприятий, освоения природных ресурсов, заемщик в погашение кредита осуществляет встречные поставки продукции построенных или строящихся предприятий. Отличительная черта компенсационных соглашений — крупномасштабный и долгосрочный характер, взаимная обусловленность экспортной и импортной сделок. Кредит по компенсационным сделкам служит для импортера средством увязки: а) платежей за закупаемые машины и оборудование и б) выручки от встречных поставок товаров на экспорт в компенсацию соответствующих затрат. При реализации компенсационных сделок применение фирменных кредитов обычно ограничено и преобладают долгосрочные консорциальные кредиты, предоставляемые банковскими консорциумами, так как, во-первых, национальное законодательство, как правило, устанавливает для банков лимит кредитования одного заемщика; во-вторых, банки стремятся ограничить степень риска при предоставлении кредитов.
В деловой практике термин «долгосрочный кредит» закрепился за ссудами кредитных учреждений. Частью долгосрочного кредита являются займы — привлечение государством и частными предприятиями, банками заемных средств на национальном и мировом рынках ссудных капиталов путем выпуска своих долговых обязательств. Долгосрочные кредиты и займы обслуживают главным образом расширенное воспроизводство основного капитала, экспорт машин, оборудования, реализацию промышленных проектов.
Различаются следующие формы долгосрочных (сроком 10—15 и более лет) межгосударственных кредитов за счет ассигнований из госбюджета.
1. Двухсторонние правительственные. 2. Кредиты международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций. 3. По линии предоставления помощи, которая наряду с технической помощью, безвозмездными дарами, субсидиями включает займы на льготных условиях.
Вопрос 70
Сущность и виды страхования внешнеэкономических операций.
Международные страховые операции – это система хозяйственных связей между национальными экономиками различных стран по реализации страхового фонда. Lloyd – крупнейшая страховая компания Великобритании.
Международные страховые операции:
Договор – это страховой полис ( в РФ это страховое свидетельство).
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 38