Рефераты. Управление процентным риском в коммерческом банке

На 01.01.2002 тыс.руб.

АКТИВЫ

 

1.Денежные средства и счета в Центральном банке РФ

475053

2.Государственные долговые обязательства

71848

3.Средства в кредитных организациях

127598

4.Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи (ст.4.1.-ст.4.2.)

16730

4.1.Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость)

28135

4.2.Резерв под возможное обесценение ценных бумаг

11405

5.Ссудная и приравненная к ней задолженность

666320

6.Проценты начисленные (включая просроченные)

9423

7.Средства, переданные в лизинг

0

8.Резервы на возможные потери

44112

9.Чистая ссудная задолженность (ст.5 - ст.8)

622208

10.Основные средства и нематериальные активы, хоз.материалы и МБП

36713

11.Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (ст.11.1.- ст.11.2.)

3257

11.1.Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость)

3773

11.2.Резерв под возможное обесценение ценных бумаг и долей

516

12.Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы

1461

13.Прочие активы

44722

 

 

14.Всего активов: (ст.1+2+3+4+6+7+9+10+11+12+13)

1409013

 

 


 

ПАССИВЫ

 

15.Кредиты, полученные банками от Центрального Банка РФ

0

16.Средства кредитных организаций

235796

17.Средства клиентов

727300

17.1.в том числе вклады физ.лиц

384422

18.Доходы будущих периодов по др. операциям, скорректированные на наращенные процентные расходы

0

19.Выпушенные долговые обязательства

303586

20.Прочие обязательства

23341

21.Резервы на возможные потери по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами оффшорных зон, риски и обязательства

6496

 

 

22.Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21)

1296519

 

 

СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА

 

23.Уставный капитал - Средства акционеров (участников) в т.ч.:

30000

23.1.Зарегистрированные обыкновенные акции и доли

23382

23.2.Зарегистрированные привилегированные акции

6618

23.3.Незарегистрированный уставный капитал не акционерных банков

0

24.Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников)

0

25.Эмиссионный доход

526

26.Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации, разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом)

48183

27.Переоценка основных средств

5885

28.Прибыль (убыток) отчетного периода

39296

29.Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года

0

30.Распределенная прибыль (исключая дивиденды)

13609


 

31.Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30)

25687

32.Расходы и риски, влияющие на собственные средства

-2213


33.Всего собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32 - для прибыльных кредитных организаций),                          (ст.23-23.3-24+25+26+27+28-32 - для убыточных кредитных организаций)

112494

34.Всего пассивов: (ст.22+23.3+33)

1409013

Отчет о прибылях и убытках

Наименование статей

           Проценты полученные и аналогичные доходы от:

1.Размещение средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках

58699

2.Ссуд, предоставленных другим клиентам

108938

3.Средств, переданных в лизинг

0

4.Ценных бумаг с фиксированным доходам

46819

5.Других источников

33

6.Итого проценты полученные и аналогичные доходы (ст.1+2+3+4+5)

214489

           Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:

7.Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты

54798

8.Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты

51333

9.Выпущенным долговым ценным бумагам

27378

10.Арендной плате

14293

11.Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы (сумма ст.7 по 10)

147802

12.Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6 - ст.11)

66687

13.Комиссионные доходы

43564

14.Комиссионные расходы

2450

15.Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст.14)

41114

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30



2012 © Все права защищены
При использовании материалов активная ссылка на источник обязательна.