Рассмотрим структуру вознаграждения банка за предоставляемые услуги.

Тарифный план «Бизнес» по Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания внутри России в ОАО АКБ “Фактор” состоит из:

1.                Вознаграждения ОАО АКБ «Фактор» за услуги по финансированию Продавца устанавливается в проценте (%) от суммы финансирования за день.

Факторинговому обслуживанию в форме финансирования не подлежат те поставки Продавца, выполненные им работы или оказанные услуги, по которым не предоставляются (-лись) услуги по управлению дебиторской задолженностью.

2.                Вознаграждения Фактора за иные услуги, предоставляемые Фактором Продавцу, включают в себя:

2.1 Вознаграждение Фактора за административное сопровождение Продавца, а именно:

§  Сбор за обработку одного документа, подтверждающего факт поставки/работы/услуги;

§  Комиссию за информационное сопровождение.

Состав услуг, предоставляемых Фактором Продавцу, в рамках Комиссии за информационное сопровождение:

§  Предоставление Продавцу доступа к модулю «Факторинг» системы «Интернет-Клиент» ;

§  Проверка деловой репутации каждого Дебитора.

Состав услуг, предоставляемых Фактором Продавцу, в рамках Сбора за обработку одного документа, подтверждающего факт поставки/работы/услуги:

§  Прием и административный учет документов, характеризующих объем денежных обязательств Дебиторов перед Продавцом по Контрактам.

Размер вознаграждения Фактора в виде сбора за обработку одного документа, подтверждающего факт поставки/работы/услуги, и Комиссии за информационное сопровождение приведены таблице 2.4.

2.1 Вознаграждение за управление дебиторской задолженностью Продавца.

Состав услуг, предоставляемых Фактором Продавцу, в рамках Вознаграждения за услугу управления дебиторской задолженностью Продавца:

§  Контроль за своевременностью оплат Дебиторами исполненных обязательств Продавцу по Контрактам;

§  Анализ статистики оплат Дебиторами исполненных обязательств Продавцу по Контрактам;

§  Предоставление Продавцу данных по рекомендуемым лимитам отгрузок на Дебиторов;

§  Комплекс мероприятий по соблюдению Дебитором платежной дисциплины.

Услуга оказывается Фактором Продавцу в случае предоставления услуги по финансированию Продавца.

Размер вознаграждения Фактора за услуги по управлению дебиторской задолженностью Продавца приведены в Таблице 2.4.

Действующие тарифы по факторинговому обслуживанию ООО «Гросс парк»

В течение 2007 года банк управлял переуступленной дебиторской задолженностью, вёл статистику по дебиторам, отслеживал оборачиваемость, проверял деловую репутацию дебиторов и т.д.

По результатам анализа финансового состояния ООО «Гросс парк» и статистики по дебиторам в период с апреля 2007 по февраль 2008 лимит финансирования и лимиты на дебиторов менялись:

Таблица 2.5

Лимиты финансирования по факторингу ООО «Гросс парк»

Таким образом, за 2007 год лимит финансирования вырос в 8,2 раза.

По данным на январь 2008 лимиты по дебиторам распределяются следующим образом:

Таблица 2.6

Распределение лимитов финансирования по основным дебиторам

Помимо значительного увеличения лимита по действующим дебиторам, появился новый клиент – ООО «Механизация 155»- задолженность по которому уступается фактору.

По итогам за 2007 год банк сформировал статистическую таблицу по дебиторам (Таблица 2.7.)

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18