Деньги любой страны получаются путем их эмиссии, осуществляемой чаще всего государством. Эмиссия иностранной валюты внутри страны невозможна. В связи с этим возникает вопрос – откуда в стране берется иностранная валюта и на какие цели она расходуется? Большинство государств стремится к тому, чтобы на внутреннем рынке использовалась только национальная валюта, следовательно иностранная валюта необходима стране для операций на внешнем рынке. Представление о том, откуда страна получает иностранную валюту и на какие цели ее расходует, дает платежный баланс страны.

                Основными субъектами хозяйственной деятельности являются:

o        домашние хозяйства;

o        частные фирмы, их союзы и объединения;

o        государство;

o        страна в целом.

Каждый из этих субъектов хозяйственной деятельности получает определенные доходы и имеет свои расходы. Эти расходы и доходы образуют бюджеты соответствующего субъекта хозяйства:

§         семейные бюджеты;

§         бюджеты фирм, их союзов и объединений;

§         бюджет государства, который расходуется на содержание тех организаций, которые в совокупности составляют государство (парламенты, правительства, судебные органы, армия, органы государственной безопасности и другие).

Страна в целом также является субъектом экономической деятельности и имеет свой бюджет. Отличительная особенность этого бюджета – использование термина платежный баланс для его обозначения. Размер расходов и доходов бюджетов любого уровня тесно связаны между собой. Расходы любого бюджета и платежный баланс не могут быть больше доходов этих субъектов.

Если какая-то семья в форме заработной платы ее членов или в какой-либо другой форме получает доход 10 тыс. рублей в месяц, то очевидно, что в течение месяца, эта семья, исключив займы, может израсходовать не более 10 тыс. рублей.

Между государственным бюджетом и платежным балансом имеются как общие черты, так и различия. Существование общих черт между этими вещами приводит к тому, что зачастую государственный бюджет путают с платежным балансом. В связи с этим необходимо четко различать государственный бюджет и платежный баланс.

В каком-то отношении платежный баланс более широкое понятие, чем государственный бюджет, а в каком-то – более узкое. Государственный бюджет – понятие более узкое, чем платежный баланс, т.к. в него включаются доходы и расходы только государственных органов (расходы на содержание парламента, армия). А в платежный баланс наряду с доходами государства включаются доходы домашних хозяйства, частных фирм.

В то же время платежный баланс – понятие более узкое, чем государственный бюджет в том смысле, что в государственный бюджет включаются доходы государства, поступающие как изнутри страны, так и из-за границы, а в платежный баланс – те доходы, которые поступают из-за границы. То же относится и к расходам. В государственный бюджет включаются любые расходы государства, а в платежный баланс лишь те расходы, которые производятся за счет доходов, поступающих из-за рубежа.

Платежный баланс существует в форме только иностранной валюты. Неслучайно российский платежный баланс подсчитывается в американских долларах, в то время как государственный бюджет состоит из любых доходов и расходов государственных органов как в иностранной, так и в местной валюте.

Государственный бюджет – это план тех доходов, которые должны поступить в следующем году, а также тех расходов, которые должны быть произведены государством в этом году. Платежный баланс констатирует сложившееся положение, подводит итоги развития внешнеэкономических отношений в прошедшем году. В этом состоят отличия.

Платежный баланс – это финансовый документ, включающий в себя 2 колонки цифр: дебет и кредит. Под дебетом понимается: все расходы страны, произведенные в прошлом году. А в кредит входят все доходы в иностранной валюте, полученные из-за рубежа. Т.к. расходовать можно только то, что получено в форме дохода, то расходы платежного баланса всегда не больше доходов. В принципе, расходы страны могут быть меньше доходов, но на практике существуют так называемые «балансирующие статьи» платежного баланса, которые делают расходы равными доходами.

Соотношение доходов и расходов в любом бюджете и в частности в платежном балансе называется сальдо платежного баланса. Из сказанного следует, что сальдо платежного баланса, взятого в целом всегда = 0.

В настоящее время наиболее широко используется структура платежного баланса, разработанная МВФ. В этой структуре в балансе, прежде всего, фиксируются текущие операции или счет текущих платежей (balance of current account). В состав этой части платежного баланса включается, прежде всего, экспорт товаров.

Экспорт товаров включается в кредит потому, что платежный баланс является финансовым документом. Поэтому все, что влечет за собой приход в страну денег (чаще всего, иностранной валюты) должно включаться в кредит. Соответственно в дебет включается импорт товаров, т.к. при импорте товаров деньги уходят за границу.

Второй формой текущих операций является экспорт услуг. К числу услуг относятся транспортные услуги, образовательные, услуги здравоохранения, туристических фирм, бытовые услуги. Все услуги по характеру производства отличаются от товаров тем, что при производстве товаров потребляется продукт труда производителей, а при предоставлении услуг потребляется непосредственно труд их производителей.

Предприниматели и государства многих стран покупают акции предприятий или предприятия в целом за рубежом. Акционерные зарубежные компании регулярно распределяют доходы среди акционеров. Доходы дают также предприятия предпринимателей, действующие за рубежом. Эти доходы чаще всего полностью или в значительной части пересылаются в ту страну, где живут предприниматели, вложившие свои капиталы в другие страны. Доходы от иностранных инвестиций также включаются в баланс текущих платежей в колонку «кредит».

С другой стороны, в каждой стране есть иностранные предприятия и другие инвестиции. Зарубежные собственники инвестиций также получают определенные доходы от них, которые полностью или частично пересылаются за границу. Эти деньги должны также включаться в текущий платежный баланс в колонку дебет.

В состав баланса текущих платежей включаются также трансферты или односторонние переводы. Схема платежного баланса, разработанная МВФ, делит эти односторонние переводы на частные и официальные государственные. Отличительная черта трансфертов – это то, что здесь деньги или товарно-материальные ценности переходят из страны в страну без возмещения их стоимости.

При экспорте товаров за границу уходят ценности материального характера, а в качестве возмещения страна получает иностранную валюту. При импорте товаров за границу уходят деньги, а в качестве возмещения страна получает товары, материальные ценности. При трансфертах за границу уходят деньги, а никакого возмещения страна не получает (оплата внешнего долга, миграция рабочей силы).

Кроме баланса текущих операций в платежном балансе, составленные по методике МВФ, включаются прямые иностранные инвестиции (ПИИ) и прочий долгосрочный капитал. Прямые иностранные инвестиции (ПИИ) – это строительство, осуществляемое предпринимателем, живущим в одной стране, в другой стране определенного предприятия или его покупка или же покупка контрольного пакета акций.

Баланс текущих платежей вместе с ПИИ составляет базисный платежный баланс. Наряду с долгосрочными вложениями из страны в страну переходит огромная масса краткосрочных инвестиций. Владельцы краткосрочного капитала покупают акции наиболее перспективных предприятий с тем, чтобы затем продать их по более дорогой цене тогда, когда курсы акций существенно поднимаются.

В настоящее время резервы такого спекулятивного капитала очень значительны. Неслучайно в схеме платежного баланса, разработанной МВФ, движение краткосрочного каптала выделено в специальный раздел C (А – текущие операции, В – прямые инвестиции и прочий долгосрочный капитал). Движение капитала – когда капитал перемещается за границу к владельцу или переходит к владельцу из-за границу – капитальные трансферты. Доходы, приходящие в страну от вложений краткосрочного капитала включаются в кредит. А доходы, уходящие из страны включаются в дебет.

Платежный баланс в целом имеет 0 сальдо. Компенсирующие статьи платежного баланса призваны доводить платежный баланс до этого 0 сальдо. Несмотря на то, что платежный баланс в его целом сводится с 0 сальдо, в выступлениях экономистов и политиков, в экономической литературе и документах очень часто говорят о пассивном или активном платежном балансе. Под активным платежным балансом понимается такой, в котором доходы (кредит) превышают расходы (дебет). Эти оценки платежного баланса как активного или пассивного связаны с тем, что в качестве сальдо платежного баланса зачастую берется или баланс текущих платежей или же базисный платежный баланс.

Базисный платежный баланс – это баланс, в кредит которого включаются все доходы текущего платежного баланса, а также доходы от прямых иностранных инвестиций. Платежный баланс – это финансовый документ, где за основу определения того, что является кредитом или дебетом берутся деньги в форме иностранной валюты. В кредит включаются все те ценности в денежной форме, которые приходят в страну из-за границы. При осуществлении экспорта товаров за границу уходят ценности в форме тех товаров, которые вывозятся. Взамен этих товаров в страну приходит иностранная валюта.

Т.к. платежный баланс – это финансовый документ, экспорт товаров считается доходом страны несмотря на то, что при этом за границу из страны уходят товарно-материальные ценности. В отношении экспорта капитала дело обстоит прямо противоположным образом. Экспорт капитала выражается в том, что за границу уходят ценности в форме определенной суммы денег.

С финансовой точки зрения, экспорт капитала в отличие от экспорта товаров включается в дебет, а импорт товаров, в процессе которого в страну приходит иностранная валюта, представляет из себя кредит платежного баланса.

Баланс текущих платежей + баланс движения капитала  = базисный платежный баланс. Он включает в себя по существу все обычные доходы и расходы страны. Базисный платежный баланс может сводиться с превышением доходов над расходами или, наоборот, с убытком для страны. Компенсирующие статьи платежного баланса включают в себя все то, что в конечном итоге превращает сальдо платежного баланса в 0 (нулевое).

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10