Рефераты. Валютный кассир

1.4 Автоматизированная система ’Валютная касса’, разработанная в мытищинском филиале Уникомбанка.


1.4.1 ТЕХНОЛОГИЯ РАБОТЫ ОБМЕННОГО ПУНКТА


Общая технология работы обменного пункта была описана ранее, однако в связи с переходом на автоматизированную систему ’Валютная касса’ рабочий  процесс дополнился некоторыми дополнительными операциями следующего содержания.

В отделе внешнеэкономической деятельности готовятся исходные данные на каждый рабочий день, они включают в себя курсы ЦБ на текущий день для каждой валюты, курсы покупки/продажи, курсы конверсии установленные внутри банка, также определяются кассир, для каждого обменного пункта фиксируется выданный аванс и номера выданных бланков строгой отчетности. После этого формируется посылка с данными по конкретному обменному пункту, которая пересылается в виде дискеты, либо по модемной связи.

Операционный день банка начинается с получения кассиром вышеперечисленной информации. Проведя необходимую подготовку рабочего места, кассир приступает к обслуживанию клиентов. В процессе работы кассир выбирает тип операции, заполняет соответствующие поля бланка. Результаты каждой проведенной операции заносятся в БД, и в конце рабочего дня могут быть распечатаны. Курсы покупки/продажи валют при необходимости могут быть изменены, при этом фиксируется время начала действия курса

По итогам рабочего дня, как уже указывалось, кассир распечатывает реестры купли/продажи валют за день, а также другие итоговые финансовые документы.


1.4.2  ОРГАНИЗАЦИЯ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ


ИО системы ’Валютная касса’ представляет собой информационную модель обменного пункта. Различают внемашинное и внутримашинное обеспечение

Внемашинное обеспечение – это вся совокупность информации в обменном пункте, основную часть которой составляют документы. Различат первичные документы (входные) и отчетные (выходные) документы. К первым относятся такие документы, как распоряжение на установку курсов покупки / продажи валют в обменном пункте, справки на получение аванса денежных средств и документации строгой отчетности для совершения операций и др. К выходным документам относятся реестры покупки/продажи валюты, справка об остатках на конец рабочего дня, справки строгой отчетности и др.

Внутримашинное ИО – это представление данных на машинных носителях в виде специальным образом организованных массивов (файлов), БД и их информационных связей. Внутримашинное ИО системы ’Валютная касса’ создает информационную среду обменного пункта, направленную на выполнение сотрудниками обменного пункта своих профессиональных обязанностей. По содержанию внутримашинное обеспечение должно отражать реальную работу пунктов и руководящего ими отдела внешней экономической деятельности, т.е. конкретную область банковской деятельности. Эта область характеризуется набором объектов, их свойств и взаимосвязей (клиент, наличная валюта, справка строгой отчетности, реестры покупки/продажи валюты и т.д.) Для каждого объекта выделяется набор его характеристик, свойств. Например, для клиента обменного пункта – это фамилия, имя, отчество, паспортные данные, резидент или нерезидент и т.п. Вся вводимая и перерабатываемая информация организуется в виде совокупности БД. Внутримашинное ИО системы ’Валютная касса’ работает в режиме реального времени, т.е. все изменения, произведенные отделом внешнеэкономической деятельности филиала, сразу должны быть доведены до всех обменных пунктов.

Информационные потоки внешнемашинного ИО – это направленное регулярное движение документов от источников их формирования к ее получателям. В обменном пункте это два взаимопротивоположных потока: первичных документов из банка в обменные пункты и отчетных документов из обменных пунктов в банк. Выявление достоверных характеристик информационных потоков необходимо для обоснованного выбора вычислительных ресурсов и средств передачи данных.


1.4.3  ИСПОЛЬЗУЕМОЕ ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ


Программное обеспечение (ПО) системы ’Валютная касса’ написано на языке FoxPro 2.6 for DOS и состоит из двух блоков:

1.Блок подготовки данных для каждого обменного пункта;

2.Блок работы обменного пункта.

Программа подготовки данных устанавливается на сетевом диске или на локальном диске компьютера старшего менеджера отдела внешнеэкономической деятельности филиала. Здесь же размещается БД системы

Блок работы обменного пункта устанавливается на локальном диске компьютера валютного кассира. Программа может быть установлена на персональном компьютере любой конфигурации и требует для запуска наличие библиотеки (1 файл 1.4 Мб).

Блок подготовки данных или настройка требуют определенной работы напрямую с БД (описание конфигурации, список кассиров, список допустимых валют).

В процессе конфигурирования необходимо в файле conf.dbf коррекция поля описания обменного пункта в БД:

Bank – название филиала; Оkpo – ОКПО филиала; Name pod – наименование подразделения внешнеэкономической деятельности.

В файл mask_val необходимо занести список валют, по которым работают обменные пункты (включая допустимые варианты конверсии). Затем должна быть сделана копия базы mask_val из блока подготовки данных в spaval. dbf. В базу spi_kass заносятся список валютных кассиров, а в базу podr.dbf заносятся данные об имеющихся обменных пунктах филиала. При этом поле kod_pod для каждого обменного пункта должно быть трех символьным и начинаться со значения аналогичного поля из базы conf.dbf. Кроме того, необходимы пустые базы zag_day, zag_val, zag_spr.

Размещение баз: базы zag и mask_val – директории Zag (от директории запуска), все остальные базы – в директории DBF. Кроме того, требуется доступность программы anj.exe для формирования посылки.

Последовательность работы программы подготовки данных:

1.Установить текущий день;

2.Установить режим (Утро/Вечер);

3.Ввести курсы валют. Для допустимости валютных операций контролируется наличие всех валют;

4.выбрать один из обменных пунктов;

5.Выбрать кассира из списка;

6.Ввести сумму выданного аванса по каждой валюте;

7.Ввести номера выданных справок (за один ввод фиксируется не более 100 справок, возможно несколько вводов);

8.Сформировать посылку;

9.Повторить пункты 4‑8 для всех имеющихся обменных пунктов;

10.При необходимости

 фиксации дополнительного аванса или выдачи справок в течение дня выполняются пункты 4, 6,7 (в случае необходимости 8)

Формирующий файл посылки имеет имя : <код обменного пункта>, <режим>, <месяц>, <день>.arj.

Где режим: Y – утро, V – вечер, А – дополнительный аванс.

Последовательность действий программы работы обменного пункта:

1.Разархивация и перезапись файла посылки;

2.Загрузка в директорию, описанную в conf;

3.Выполнение пункта ’Подготовка данных’. При этом контролируются код обменного пункта, совпадение даты с текущей, совпадение филиала, кассира, суммы аванса и количества выданных справок. Для полной загрузки текущие данные переписываются в архив, базы обнуляются. Для дополнительного аванса происходит коррекция текущих баз. После успешной загрузки обменный пункт готов к работе;

4.Кассир в процессе работы выбирает операции, заполняет соответствующие поля бланка формы 0406007 и выдает его на печать. При этом накапливаются данные по завершенным операциям в базе oper.


5.Кассир при порче справки может отменить ее как бракованную. При этом данные об операции удаляются, исправляются остатки валют.

6.По окончанию рабочего дня (фактически в любой момент) кассир имеет возможность распечатать отчетные формы из имеющегося списка.


1.4.4  НЕДОСТАТКИ АВТОМАТИЗИРОВАННОЙ СИСТЕМЫ ’ВАЛЮТНАЯ КАССА’


Система ’Валютная касса’ автоматизирует достаточно трудоемкие операции банковского учета по операциям в обменном пункте.

Однако, системе присущи следующие  недостатки:

1.Недостаточная производительность, невозможность поддержания больших объемов данных (причиной этому служит использование ОС MS DOS);

2.Система не поддерживает функцию начисления налога на покупку валюты в размере 0.5% от общей суммы;

        4.Система не поддерживает функцию разбиения полученной денежной массы в рублях на деноминированную и неденоминированную;

5.Не отслеживается готовность принтера;

6.Не поддерживается комиссия за валютообменные операции;

7.Настройка программы требует определенной работы на прямую с базами данных (описание конфигурации, список кассиров, список допустимых валют);

8.Не поддерживаются некоторые редко встречающиеся типы операций с иностранной валютой (размен, обналичивание дорожных чеков. прием таможенных платежей, покупка/продажа дорожных чеков)


2   ПРОЕКТНАЯ ЧАСТЬ


2.1   ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ: РАЗРАБОТКА ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЧЕНИЯ АРМ ”ВАЛЮТНЫЙ КАССИР” В СОСТАВЕ СИСТЕМЫ “ВАЛЮТНАЯ КАССА”


2.1.1  ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ


Исходя из специфики операций, к разрабатываемой системе должны быть предъявлены следующие требования:

1.                        Функциональные возможности АРМ должны позволять выполнение в автоматизированном режиме основных операций, производимых валютным кассиром;

2.                        Базовое (системное) программное обеспечение должно позволять работу в реальном времени, и допускать проведения в больших количествах операций ввода/вывода, чтения, записи, вывод на печать;

3.                        Базовые программные средства должны обеспечивать перенос пакета прикладных программ на новые аппаратные платформы, без каких‑либо в них изменений;

4.                        Прикладное программное обеспечение, кроме требуемого функционального диапазона, должно позволять настройку системы на текущий операционный день в соответствие с существующей технологией работы обменного пункта;

5.                        Прикладное программные средства должны обеспечить взаимодействие с существующей БД;

6.                        Управление АРМ должно быть простым и наглядным, а работа с использованием АРМ должно снижать количество допускаемых валютным кассиром ошибок;

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14



2012 © Все права защищены
При использовании материалов активная ссылка на источник обязательна.