Исходным пунктом анализа места денег в системе макроэкономических процессов является выяснение принципиально важной позиции относительно макроэкономической нейтральности денег. На каких теоретических положениях базируется эта позиция, какое ее содержание, что в ней рационального?
Концепция экономической нейтральности денег упирается на две теоретические предпосылки. Она связана, во-первых, с утверждением тезиса относительно того, что, по сути, реальная экономика – бартерно-безденежная, и, во-вторых, что бартерное хозяйство внутренне сбалансировано, оно функционирует и развивается по принципам экономического равновесия. В контексте этих предпосылок функциональное назначение денег сводится к внешней оболочке, «денежной вуали», которая только охватывает реальные процессы бартерного хозяйства.
Таким образом, концепция нейтральности денег сужает их макроэкономическое использование, с одной стороны, к действию простого инструментария товарного оборота, такого материала, который только облегчает совершение экономических процессов, а с другой – сводит использование денег только к номинальному выражению экономических процессов. Например, если выпущено на протяжении определенного промежутка времени вдвое больше денег и это привело к пропорциональному удвоению номинальных цен и номинальных доходов, то в таком случае можно констатировать относительную нейтральность денежного компонента. «Деньги нейтральны, - пишет по этому поводу Л. Гаррис, - когда после нарушения первичного равновесия, вызванного изменением номинальной денежной массы, устанавливается новое равновесие, где все реальные показатели сохраняют то же самое значение, которое они имели до изменения денежной массы».
С позиций методологии допущение того, что внутренне сбалансированная бартерная система экономических взаимоотношений должна рассматриваться как глубинная сущность высокоразвитого рыночного хозяйства, его теоретическая абстракция, является достаточно логическим. В сугубо историческом аспекте рыночная экономика сформировалась на развалинах бартерной структуры экономического развития, но это положение не может абсолютизироваться. Сам процесс равновесия является относительным. Равновесие в системе экономического развития всегда дискретна.
Вместе с тем, и сама роль денег не сводится, как в концепции их нейтральности, только к функции средства обращения. Особенно принципиальной в этом отношении является позиция Дж. М. Кейнса по поводу того, что деньги выступают в системе макроэкономического процесса как структурное звено, которое органично объединяет текущую хозяйственную деятельность с ее конечными результатами, «обеспечивает связь настоящего и будущего». Исходя из этого, функция денег не может сводиться только к количественному измерению экономических процессов; выражая номинальные параметры, они одновременно активно влияют и на их реальные изменения.
Можно смоделировать экономические ситуации, в структуре которых функциональное назначение денег сводится к сугубо номинальной роли. Но модели такого содержания не имеют общего применения. На практике влияние денежного фактора на развитие макроэкономических процессов являются более широкими и весомыми. Прежде всего, это вопросы, связанные с процессов превращения денег на капитал, отсюда – с развитием кредита и определением их влияния на процесс капитализации экономических отношений.
2. Капитал или самовозрастающая стоимость.
Деньги играют и качественно новую роль – они становятся капиталом, или самовозрастающей стоимостью. Деньги превращаются в денежный капитал в воспроизводстве индивидуального капитала благодаря тому, что их функционирование включено в кругооборот промышленного капитала, и они представляют собой исходный пункт и результат кругооборота последнего:
.
Деньги обслуживают также производство и реализацию общественного капитала, выступая в виде денежных потоков, которые движутся как внутри первого подразделения (производство средств производства), так и внутри второго (производство предметов потребления), а также между ними.
Роль денег как капитала проявляется через их функции. Так, стоимость товаров, произведенных на предприятиях, выражается в деньгах. При этом деньги служат мерой стоимости и денежным капиталом. Если же продукция продается за наличный расчет, а на вырученные деньги покупаются средства производства, то деньги служат и средством обращения, и капиталом. Если продукция продается в кредит и по истечении срока кредита долговые обязательства погашаются деньгами, то здесь они служат и капиталом и средством платежа.
Если же деньги накапливаются с целью покупки в дальнейшем средств производства и расширения объема производства, то они выступают и как сокровище, и как капитал. И, наконец, если предприятие открывает дочернюю фирму за границей, то деньги в данном случае выступают и как мировые деньги и как капитал.
Глубокое понимание капитала и форм его движения составляет необходимое условие эффективного хозяйствования. Не случайно А. Смит в своем труде «Исследование природы и причины богатства народов» вторую книгу этого классического произведения посвящает рассмотрению вопроса о природе капитала, его накопления и применения. Он исходит из того, что капитал представляет собой совокупность вещей (средств производства). «В этой книге, – пишет А. Смит, - я попытался выявить природу запасов, действие, произведенное накоплением его в разного рода капиталы, и последствия разного использования этих капиталов».
Даже рассматривая капитал, занятый под проценты, который, как правило, выступает в форме суммы денег, А. Смит остается верным трактовки капитала как вещей (средств производства). Он пишет, что заемщику нужны «не деньги, а стоимость денег или товары, которые можно купить на них». Еще больше А. Смит считает, что «…величина капитала или, как объективно высказываются, сумма денег, которая может…. отдаваться в заем под проценты, определяется не стоимостью денег, бумажных или металлических, …а стоимостью той части годового продукта, которая… получена то земли и от труда работников». Другими словами, А. Смит исходит из того, что деньги – это форма движения капитала, а сам капитал – это часть стоимости общественного продукта. В условиях, когда деньги не совсем полноценны, а к тому же имеет место нарушение соотношения товарного и денежного оборота, как, например, в бывшем Союзе, наличие денег у гражданина или на производстве совсем не означала, что они могут приобрести необходимые вещи. Для предприятий необходимо иметь помимо денег еще и лимиты, фонды, т. е. выделенные в соответствии с планом сырье, материалы, топливо.
Капитал, как было отмечено, категория сложная. Исходной и общей формой капитала является денежная форма. Деньги превращаются в капитал, когда их накопление дает возможность купить средства производства и рабочую силу, объединить их в процессе производства.
Самовозрастание капитала происходит в процессе кругооборота, который проходит разные стадии и приобретает различные формы. Капитал, его различные части по-разному функционируют в процессе производства, различными способами переносят свою стоимость на создаваемый продукт. В силу этого здания, сооружения, машины, оборудование многократно принимают участие в производственном процессе и свою стоимость на создаваемый продукт переносят частями. Поэтому эту часть капитала называют основным капиталом.
Денежный капитал – одна из функциональных форм капитала. В процессе своего обращения капитал выступает в денежной, продуктивной и товарной формах. Следует иметь ввиду, что денежный капитал – это не только определенная сумма денег, в виде которой каждый индивидуальный капитал начинает жизнь, начиная процесс обращения. Это не только те средства, которые направляются на цели предпринимательства – покупку средств производства или другой вид коммерческой деятельности. В широком понимании денежный капитал рассматривается экономической теорией как стоимостная форма всего действующего капитала. Так же как каждый товар раздваивается на две составляющие – материально-вещественную и стоимостную грани, капитал функционирует в своем конкретном материально-вещественном воплощении (станки, сырье, инструменты, товары) и денежной (стоимостной) форме.
Заемный капитал характеризуется такими признаками: он непосредственно не инвестируется его собственником в развитие процесса продуктирования – производство, торговлю, коммерцию. Это совершает другое лицо – предприниматель, которому определенная форма капитала передается во временное пользование. В результате происходит раздвоение капитала на капитал-собственность и капитал – функцию: собственность на капитал остается у кредитора даже после того, как она из его рук перешла должнику. Это условие регламентируется в каждой стране действующим законодательством и является нерушимой. Получив сертификат, вкладчик отдает свои деньги на определенный срок в банк, который распоряжается ими по своему усмотрению, но собственником этих денег на протяжении всего времени их использования как заемного капитала остается вкладчик.
Заемный капитал – это капитал, который реализует себя как товар. В данном случае объектом купли-продажи являются сами деньги, однако, деньги не как товар, а деньги как капитал. Особенностью заемного капитала, который функционирует как товар, является то, что в отличие от продажи обычного товара он дается в заем, – то есть, отчуждается от своего собственника на определенное время и при условии возврата с заемным процентом.
Деньги по своей природе не являются капиталом. Они становятся капиталом, когда используются не как простой посредник обмена, а как деньги для получения прибыли, деньги как стоимость самовозрастания. Так, кредитор (лицо А) передает предпринимателю (лицу Б) не просто деньги, а деньги как капитал; он передает стоимость, которая в процессе своего функционального использования не только сохраняет себе, а и растет в своих размерах – приносит прибыль. То есть лицо Б берет в долг не просто деньги, а деньги как капитал, деньги как стоимость самовозрастания. Но после этого действия деньги еще не стали капиталом. Они оцениваются только как возможный капитал. Только возвращение долга совершается деньгами как возможный капитал. Только в процессе своего функционального употребления деньги увеличивают свою стоимость и реализуют себя как капитал. Только возвращение долга совершается деньгами как реализованным капиталом. Деньги даются в заем как денежный капитал в потенции; они возвращаются к кредитору как реализованный капитал, как величина, которая несет не только авансовую, но и процентную стоимость.
Страницы: 1, 2, 3, 4
